하나금융, 외환은행 인수 효과+실적 개선 ‘매수’-대우

[이혜경기자] 대우증권은 4일 하나금융지주에 대해 투자의견 매수, 목표주가 6만1천원을 제시하며 기업분석을 재개했다.

구용욱 대우증권 애널리스트는 “외환은행 인수로 이자발생 자산을 늘릴 수 있고 해외 영업기반을 확보해 긍정적”이라고 설명했다.

또한 신용카드 부문의 영업 기반이 강화될 것으로 봤다. 외환은행 인수를 통해 카드 고객과 자산의 확대가 이뤄져 최근 강화되는 신용카드업 규제를 극복할 수 있을 것이라는 판단이다.

포스코가 보유중이던 하나금융의 지분 처분은 불확실성 해소라는 차원에서 긍정적으로 봤다. 아울러 현재 하나금융 주가는 저평가 상태라고 진단했다.

하나금융의 1분기 순이익은 전분기보다 무려 4배 이상 증가한 8천489억원으로 추정했다. 1분기부터 외환은행 손익이 하나금융지주 실적에 반영되고 장부가치 이하로 인수한 외환은행에서 부의 영업권이 발생할 것으로 기대했다.