신한투자, 퇴직연금 DB·DC형 장기수익률 탑3 들어

[김다운기자] 신한금융투자는 은행, 증권, 보험업계 퇴직연금 사업자 중 확정급여(DB)형, 확정기여(DC)형 퇴직연금 누적 수익률에서 자사가 모두 톱3 안에 든 유일한 사업자라고 2일 발표했다.

금융감독원이 공시한 퇴직연금 사업자들의 7년(2008~2014) 누적 수익률(원리금, 비원리금 가중평균)을 살펴보면, 신한금융투자의 DC형 수익률은 36.85%, DB형은 36.00%를 기록했다.

적립금 1천억원 이상 사업자 38개 중 DB, DC 모두 3위 안에 있는 사업자는 신한금융투자가 유일하다는 설명이다.

신한금융투자의 업계 최초로 모든 고객(DC형)에게 분기마다 전화를 걸어 수익률, 잔고현황 등을 알리는 콜 서비스 등의 사후관리 서비스와 적극적인 자산비중 재조정을 통한 수익률 제고를 우수한 수익률의 비결이라고 설명했다.

분산투자를 통한 변동성 축소와 높은 안정성, 자체 펀드스코어링 시스템과 성과분석 프로그램을 통한 고객 성향에 맞는 포트폴리오 선정도 강점으로 꼽았다.

이동근 신한금융투자 연금기획부장은 "기준금리가 1%대로 떨어져, 퇴직연금 원리금보장금리도 시장환경에 따라 하락할 수밖에 없다" 며 "DC형 운용수익률 및 사후관리 능력은 퇴직연금 사업자 선택의 가장 중요한 지표가 될 것"이라고 말했다.

그는 "사적연금 활성화 대책에 따라 올해 안에 퇴직연금의 주식 등 위험자산 투자 한도가 40%에서 70%로 확대되면, 사업자 선택의 중요성은 더욱 커질 전망"이라고 덧붙였다.